Sale and lease back como estrategia de financiamiento
Disponer de los activos inmobiliarios o el equipo para las operaciones empresariales, además de asegurar liquidez para asumir gastos fijos y compromisos puede ser difícil cuando el negocio va empezando. En estas y otras circunstancias, el financiamiento sale and lease back es una buena opción.
¿En qué consiste el financiamiento sale and lease back?
A través de este instrumento, las compañías venden a una entidad financiera o sociedad de leasing sus activos inmobiliarios.
Posteriormente, se firma un contrato de arrendamiento en el que la empresa que vende su propiedad se compromete a pagar una renta simbólica al comprador para seguir utilizando los activos.
Esta transacción conlleva la firma de dos contratos: uno de venta y otro de arrendamiento, teniendo este último una vigencia estimada de entre 10 y 15 años.
Al término del contrato, se tiene la posibilidad de adquirir los bienes inmuebles a un costo mínimo (equivalente al 1% del valor facturado en el banco1), volver a firmar el contrato o liberar el espacio para invertir en otro que responda de mejor manera a las necesidades de la compañía.
Otros aspectos a tener en cuenta son que, en su calidad de inquilino, el vendedor de la propiedad deberá correr con todos los gastos2 que se generen por el uso del inmueble, pero tendrá libertad para gestionar el mantenimiento y las reformas necesarias en la propiedad.
¿Cómo esta solución beneficia al desarrollo industrial?
Aplicado a la renta de espacios industriales3, este modelo de financiamiento empresarial beneficia al desarrollo de los distintos sectores, proveyendo una solución que permite a las compañías gozar de liquidez y solvencia sin perder el control sobre la propiedad.
El sale and lease back también entrega otros beneficios:
- La posibilidad de conservar los activos aunque se haya vendido su titularidad.
- Disponibilidad inmediata una vez que se firma el contrato.
- Financiamiento de hasta el 100% del activo.
- Mejores tasas de interés en función del monto y el plazo acordados.
- Transferencia de obsolescencia y riesgo residual por la tenencia del activo al comprador.
- La caja y líneas de crédito del inquilino se mantienen.
Para las entidades financieras que adquieren los activos, esta operación se traduce en rentabilidad segura y de bajo riesgo. En este contexto, la entrada de recursos puede funcionar como un incentivo más para el crecimiento del sector inmobiliario industrial.
¿Cuándo optar por esta alternativa de financiamiento empresarial?
Tras la crisis sanitaria en 2020, muchas empresas vieron los efectos en su flujo de caja, situación que popularizó el sale and lease back como una medida segura para obtener liquidez y solvencia en tiempos de incertidumbre.
Este es uno de los casos en los que el desarrollo industrial recibió un impulso por parte de empresas y entidades financieras que ofrecen este esquema de financiamiento.
Otro escenario en el que conviene revisar esta posibilidad, es el del surgimiento de oportunidades de negocio que rebasan la capacidad de inversión de la empresa.
También es una salida adecuada cuando la actividad productiva se desarrolla en un inmueble que, por las características de la operación, necesitará renovaciones en un futuro próximo o implicará la mudanza de la compañía a otro espacio mejor equipado.
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FUENTES DE INFORMACIÓN
- www.bbva.mx/empresas/…/sale-and-lease-back.html
- www.leialta.com/blog/sale-and-lease-back-inmobiliario-que-es-y-para-que-lo-puedes-utilizar-en-tu-empresa
- advance-realestate.com/adblog/cinco-beneficios-de-rentar-espacios-industriales
- www.bbva.es/finanzas-vistazo/…/lease-back.html
- credijusto.com/blog/que-es-el-sale-and-lease-back
- www.larepublica.co/empresas/sale-lease-back-alternativa-de-financiamiento-que-ofrece-liquidez-inmediata-y-flujo-de-caja-3100762
